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【元銀行員が指摘】50代のNISA「50代からは遅い」は本当？想定外に長い“リアルな寿命”と
三石 由佳
新NISAを今から始めても遅いか、高値圏のS&P500・オルカン投資に不安はありませんか？積立と一括投資の切り分け方、S&P500やオルカンの違い、成長投資枠の活用など、元銀行員の監修者が４つの視点で…
この記事はここがポイント
- NISA積立の「今すぐ開始」と、一括投資の「慎重な買い時見極め」の分離。
- S&P500とオルカンの違いを理解し、ゴールドなど他資産でのポートフォリオ分散。
- NISA成長投資枠は「積立の延長」と捉え、つみたて投資枠を補完する利用。
過去にブームや周囲の勧めでインデックス投資の積立を始めたものの、日々の忙しさから口座を長期間放置してしまい、新制度の「成長投資枠」をほとんど活かせていないことに気づく40代後半〜50代の方は少なくありません。
「過去に始めた積立投資はそのままになっていますが、新制度の「成長投資枠」がほぼ手つかずのまま残っています。老後資金を考えると今からでも枠を埋めるべきでしょうか？」
「米国の主要指数や全世界株などのインデックスがすでに高値圏にあるように見えて、今まとまった資金を動かすと高値づかみをしてしまうので…
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長井 祐人
長井 祐人
ファイナンシャルアドバイザー/一種外務員資格/AFPファイナンシャルアドバイザー。一種外務員資格及びAFP。SMBC日興証券出身。証券会社でのリテール営業の経験を活かし、現在はIFAとして老後資金の準備や相続相談などを得意とした個人向け資産運用コンサルティング業務を行う。
監修者
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株式会社モニクルリサーチ三菱UFJ銀行・三井住友信託銀行で15年以上のキャリアを築き、自身も20年以上の投資経験を持つ。現在は株式会社モニクルリサーチが運営する『LIMO』でお金に関する記事を企画・執筆・監修中。