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【元銀行員が指摘】50代のNISA「50代からは遅い」は本当？想定外に長い“リアルな寿命”と
三石 由佳
新NISAで1800万円をオルカン・S＆P500で運用するといくらになるのでしょうか？運用のプロが、20年後のシミュレーションと、増えた資産の出口戦略を具体的に解説します。資産形成から取り崩し方まで紹…
この記事はここがポイント
- 新NISA1800万円を5年投資し20年運用で資産4342万円
- 4342万円を元本に利回り3％で20年取り崩せば月24万円受取
- 出口戦略は「減らさない運用」が肝要、株式から債券へ移行しリスク調整
新NISAは最大1800万円まで投資できます。人気の投資先である「オルカン」と「S＆P500」のどちらに投資するか迷っている方も多いのではないでしょうか。
この記事では、1800万円を使い切った場合の運用シミュレーションと、増えた資産の「出口戦略」をわかりやすく解説します。
NISAで投資先を選ぶとき、多くの人が比較するのが「オルカン」と「S＆P500」の2つでしょう。違いはなんでしょうか。
オルカン（全世界株式） は、日本を含む世界中の株式に幅広く分散投資する商品です。「地域の分散」が働くため、1つ…
利回り5％運用シミュレーション
出所：著者作成1/2
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長井 祐人
長井 祐人
IFA/証券外務員資格（証券外務員一種）/資産形成コンサルタント/ファイナンシャルプランナー証券会社を経てIFAとして10年以上活動。個人へ投資提案を行う傍ら、金融ライターとしてNISA等の資産運用から社会保障まで幅広く執筆。現在は大型株を中心に年100本ペースで連載。AFP等保有。
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LIMO&ファイナンス編集部記者株式会社モニクルリサーチ日本生命保険相互会社出身。元マネースクール講師、現役FP（CFP®・1級FP技能士）でJ-FLEC認定アドバイザー。保険から年金、資産運用まで幅広い知見を持ち、「お金の先生」としてLIMO＆ファイナンス編集部にてわかりやすく信頼できる記事をお届けします。