世界のベスト（インベスコ世界厳選株式）はなぜ人気？「やめとけ」といわれる理由と「オルカン・S&P500」比較

投資信託のランキングで常に上位に名前が並ぶ「インベスコ 世界厳選株式ファンド（愛称：世界のベスト）」。

純資産総額が4兆円を超える超巨大ファンドですが、

「なぜこんなに人気なの？」

「オルカンやS&P500とどう違うの？」

と気になっている方も多いのではないでしょうか。

この記事では、世界のベストが人気の理由をわかりやすく解説しながら、オルカン・S&P500との利回り比較も踏まえつつ、「自分に向いているファンドなのかどうか」を中立な視点で考えていきます。一方で「やめとけ」という声も気になるところです。その理由についても確認していきましょう。

「世界のベスト」とは？

インベスコ・アセット・マネジメントが運用する「インベスコ 世界厳選株式ファンド」愛称「世界のベスト」について、そもそもどんなファンドなのかを確認しましょう。

プロが銘柄を厳選する「アクティブファンド」

投資信託には大きく分けて「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の2種類があります。

• インデックスファンド：オルカンのように、市場全体の指数と同じ値動きを目指す
• アクティブファンド（世界のベストなど）：運用のプロが独自の視点で銘柄を厳選し、市場平均以上の成績を目指す

世界のベストは、世界中の「グローバル・リーダー企業」の中から、特に配当の伸びが期待できる割安な銘柄をプロが厳選して投資するアクティブファンドです。

一番人気は「為替ヘッジなし・毎月分配型」

世界のベストには、為替ヘッジの有無や決算頻度（毎月分配・奇数月分配・年1回）など複数のコースがあります。

その中で圧倒的な資金が集まっているのが「為替ヘッジなし・毎月分配型」です。

【要注意】NISA対象外のコースがある

「NISAで買える」と思っている方もいるかもしれませんが、ここは重要な注意点があります。

国（金融庁）のルールにより、「毎月分配型」の投資信託は一律でNISAの対象外と定められています。

そのため、圧倒的一番人気の「為替ヘッジなし・毎月決算型」は、新NISAでは購入できません。

特定口座などの課税口座専用となります。

「でもNISAで買えると聞いた気がする…」という方は、別コース（年1回決算型・奇数月決算型）と混同している可能性があります。

年1回決算型と奇数月決算型であればNISA成長投資枠の対象となっており、非課税で保有できるのです。

本記事では、課税口座での運用が前提となるものの、純資産4兆円超えの圧倒的な人気を誇る「為替ヘッジなし・毎月決算型」を中心に解説していきます。