60歳代後半男性が退職前に気付いた「老後資金は準備したけど、毎月の収入がほしい」という悩み。「年金に少しプラスする毎月の収入」の備え方とは

老後資金は準備したけど、毎月使えるお金に変えられないと悩んでいませんか？資産を「増やす」から「使えるかたちにする」視点転換と、具体的な受け取り方や税金知識について現役IFAが解説します。

この記事はここがポイント

「増やす」から「使える」への視点転換、確定拠出年金や債券、配当株による毎月収入の確保
退職後の税金・確定申告制度を知り、手元資金を守るための知識の習得
「増やす」と「使う」を切り離し、分散投資でリスクを抑える運用戦略

「年金だけでは、生活費が少し心もとない」ー退職が近づくと、そんな思いを抱く方は多いのではないでしょうか。年金と預貯金で暮らしていけるとしても、ゆとりがあるとまではいえない。今回は、退職を控えた方が抱きやすい「ある一つの悩み」を入り口に、その不安とどう向き合えばよいのかを、IFAである筆者が解説していきます。

60歳代後半で退職を控えた方で、「増やしてきた資産を、毎月使えるお金にどう変えればいいのか」と悩まれる方がいらっしゃいました。年金と預貯金で当面は暮らせる見込みでも、それだけではゆとりがない。…

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