厚生年金2.0%増額「夫婦2人分の標準モデル23.7万円」元銀行員のワンポイント！所得税が年金から「天引きされない」のはどんな人？

【元銀行員のワンポイント】今日から始められる！将来に向けた資産形成のヒント

本記事では、厚生労働省や日本年金機構のデータをもとに、2026年度の年金改定と税制改正の影響について解説してきました。

年金の受給額は物価上昇に合わせて引き上げられるものの、必ずしもその影響を完全にカバーできるとは限りません。筆者も元銀行員として多くの方の資産形成を見てきましたが、これからの時代はご自身でも対策を取り入れていく視点がより一層大切になります。

今後のアクションとして、例えば以下のようなことから少しずつ動き出してみてはいかがでしょうか。

1. 制度の変化をチェックする： 公的年金や税制は常に変化します。ご自身の生活にどう影響するか、定期的に確認する習慣をつけましょう。
2. 運用商品の特徴を知る： 物価上昇率を上回る資産を持つ手段には、債券や投資信託などがあります。まずはそれぞれのリスクやリターンの違いを知ることから始めてみましょう。
3. 少額から無理なく試す： いきなり大きな金額を動かす必要はありません。ご自身のペースで、少額から無理なく始められる方法を探してみるのがおすすめです。

参考資料

• 厚生労働省「令和8年度の年金額改定についてお知らせします」
• 厚生労働省年金局「令和6年度 厚生年金保険・国民年金事業の概況」
• 日本年金機構「Q.年金はいつ支払われますか。」
• 日本年金機構「令和8年度税制改正による公的年金等に係る主な改正事項」