(3ページ目)【新NISA】つみたて投資枠の「年間の上限」はいくら？「月3万円・5万円」もシミュレーション。ほったらかし投資の注意点とは

「ほったらかし運用」で気をつけたいこと

基本的に積立投資は長期間運用をするため、一度設定したらほったらかして運用しようと考える人もいるでしょう。一方で、基本的にほったらかし運用だからこそ知っておきたい注意点もあります。

まず、つみたて投資は基本的に10年、20年といった長期間スパンで資産を築くことを目指すので、長期間貯蓄しておける金額で積み立てを行いましょう。

投資を続ける期間が長いため、「長期間投資したいと思える投資対象」から商品を選ぶことも重要です。商品選びはネットの情報を鵜呑みにするのではなく、自身でもしっかりと調べた上で納得のいく投資をしましょう。

また、価格が変動するからこそ損をする時もあれば、長期間の運用中には大暴落の局面に合う場合もあります。大暴落したからとすぐに売却して損をしたり、後から後悔したりする場合もあります。

定額で行う積立投資は「価格が安いときには多く買う・価格が高いときには少なく買う」というドルコスト平均法での運用ですから、大暴落をしたときでも長期的な目線をもちましょう。

さらに、ほったらかしといっても、年に一度くらいは積立額や運用状況を確認して見直したいものです。年代やライフステージによってとれるリスクも変わりますので、長期休暇など時間のとれるときには運用状況を確認をしてみてくださいね。

新NISAのつみたて投資枠は年間120万円、月にすると10万円が上限です。まずは無理のない金額で設定し、家計の状況に合わせて見直していくとよいでしょう。

自分は毎月いくら、どのような投資対象の金融商品に投資するのか、いつまでを目標とし、大暴落したときはどうするのかー早くから考えておくようにしましょう。