【徹底比較】SBI FXトレードとSBI証券の違いは？評判や手数料から選ぶべき口座を解説

「SBI FXトレード」・「SBI証券（SBI FXα）」。FX（外国為替証拠金取引）を始めようと情報収集する中で、この2つのサービス名を見かけたことはないでしょうか。

同じSBIグループが提供するため混同しがちですが、両者は運営会社もサービス内容も全く異なります。どちらを選ぶべきか、悩んでいる方も少なくないでしょう。

この記事では、2つのサービスの違いを取引コストや機能面などから徹底比較し、それぞれの評判やメリット・デメリットを詳しく解説します。

結論を先に述べると、これからFXを始める方や、コストを抑えて少額から取引したい方には「SBI FXトレード」が適しています。ご自身の投資スタイルに最適な口座を見つけるための参考にしてください。

SBIグループが提供する2つのFXサービス、その根本的な違いとは

SBIグループは、日本を代表する大手金融グループであり、傘下に多くの金融機関を抱えています。

FX取引サービスにおいては、主に「SBI FXトレード株式会社」が運営するFX専門口座と、「株式会社SBI証券」が総合証券口座の一部として提供する「SBI FXα」の2種類があります。

この2つは名称が似ているものの、運営会社が異なるだけでなく、取引システムやサービスの詳細、提供されるスマートフォンアプリも全くの別物です。まずはこの点を押さえておくことが重要です。

株式会社SBI証券を例えるなら、株式や投資信託、債券など多彩な金融商品を扱う「百貨店」のような存在で、その中にFX部門（SBI FXα）があるイメージです。対照的に、SBI FXトレードは外国為替取引に特化した「専門店」と考えるとしっくりくるでしょう。

専門店であるSBI FXトレードは、狭いスプレッドや少額からの取引対応など、FXに特化した有利な取引条件やきめ細やかなサービスを提供している点が大きな強みです。

SBI FXトレードとSBI証券の違い（早見表）

もっとも大きな違いは「最小取引単位」と「スプレッド（実質コスト）」、そして「株式を担保にできるかどうか」「積立機能があるか」という点にあります。

FX取引の環境やコストパフォーマンスを重視するなら、FX専業のSBI FXトレードが優位です。

一方で、すでに保有している株式をFXの担保として活用したいという特定のニーズがある場合は、SBI証券が選択肢に入ります。

SBI FXトレードが高く評価される理由とメリットを解説

インターネット上の口コミや評判を見ると、SBI FXトレードは「FX初心者」から「取引頻度の高い中上級者」まで、幅広い層から支持されていることがわかります。なぜ選ばれるのか、具体的なメリットを4つの観点から掘り下げていきます。

メリット1：約5円から始められる少額取引は初心者向き

SBI FXトレードが初心者から絶大な支持を得る最大の理由は、取引単位の小ささにあります。

多くのFX会社やSBI証券では、1000通貨や1万通貨といった単位での取引が一般的です。しかし、SBI FXトレードでは、わずか「1通貨」から取引をスタートできます。

例えば米ドル/円の場合、約5円程度の証拠金（元手）があれば、実際のトレードを体験することが可能です。

FXにはデモトレード機能もありますが、実際に自己資金が増減する本番環境の緊張感は、デモでは決して味わえません。

SBI FXトレードなら、非常に低いリスクでリアルトレードに触れ、取引の感覚や相場観を実践的に養うことができます。この「少額」で「安全」に経験を積める環境は、他社にはない大きな利点です。

筆者作成

メリット2：業界トップクラスの狭いスプレッドで取引コストを削減

FX取引における買値と売値の差額「スプレッド」は、実質的な手数料（取引コスト）です。スプレッドが狭いほど、トレーダーは利益を確保しやすくなります。

SBI FXトレードの評判が高いもう一つの理由が、このスプレッドが業界でもトップクラスに狭いことです。

特に1通貨から100万通貨までの注文では、他社と比較して非常に有利なレートが提供される傾向があります。

FXでは1日に何度も取引を繰り返すデイトレードも一般的であり、1回あたりのコスト差が長期的な収益に大きく影響します。厳しい目で取引環境を選ぶトレーダーがSBI FXトレードを選ぶのは、このコスト競争力の高さが理由です。（※ただし、極端に短時間での取引は制限される場合がある点には注意が必要です）

メリット3：直感的で高機能な専用取引ツール

FX専業会社としての強みは、取引ツールやスマートフォンアプリの開発力にも現れています。

SBI FXトレードの専用アプリは、初心者が直感的に操作できるシンプルさを持ちながら、プロも満足する本格的なテクニカルチャート分析機能を搭載しています。画面のカスタマイズ性も高く、利用者からの評価が非常に高いツールです。

相場の急変時にチャンスを逃さず、ワンタップで注文を完了できる「2WAY注文」といったスピーディーな機能も備わっています。パソコンがなくてもスマートフォン一つで高度な分析と取引が完結するため、通勤中や休憩時間などの隙間時間を有効活用したい方にとって、心強い味方となるでしょう。

メリット4：独自サービス「積立FX」は外貨預金より有利？

SBI FXトレードは、短期的なトレードだけでなく、長期的な資産形成を目指す層からも支持されています。その背景にあるのが、独自サービス「積立FX（つみたて外貨）」です。

このサービスは、あらかじめ設定したルール（毎日・毎週・毎月など）に従って、自動で外貨を購入してくれる機能です。

「それなら銀行の外貨預金でも良いのでは？」

と考える方もいるかもしれません。

しかし、両者を詳しく比較すると、「最終的に手元に残る金額」に大きな差が生まれる可能性があります。

この比較表から見えてくる、SBI FXトレード「積立FX（つみたて外貨）」の「3つの大きなメリット」を詳しく見ていきましょう。

手数料・税金で有利、手元に残る利益が変わる

銀行の外貨預金では、購入時の手数料が無料でも、売却時に高い手数料がかかることがあります。また、見落としがちなのが税金です。銀行預金の利益は「総合課税」の対象となり、年収が高い人ほど税率が上がり、最大で55％に達します。一方、SBI FXトレードの利益は一律20.315％です。利益が大きくなるほど、この税率の差は無視できません。

毎日のスワップポイントで複利効果を最大化

銀行の利息は数ヶ月に一度支払われるのが一般的ですが、積立FXでは毎日「スワップポイント（金利差調整分）」が付与されます。さらに、貯まったポイントを自動で外貨の買い増しに充てる「再投資機能」を活用すれば、資産が雪だるま式に増えていく複利効果を最大限に活かせます。

100円からのスモールスタートが可能

「毎日100円だけ積み立てる」「今月は余裕があるから1円単位で増額する」といった、家計に合わせた柔軟な設定が可能です。銀行のように「最低〇千円から」といった制約がないため、投資が初めての方でも心理的な負担を大きく下げて始めることができます。

「FXは常に画面に張り付いていなければならない」というイメージを覆し、忙しい方でも貯金感覚で着実に外貨資産を形成できる。この手軽さと合理性が、SBI FXトレードならではの魅力です。

なお、SBI FXトレードの口コミや評判については、「SBI FXトレードの口コミや評判を分析！1通貨から取引できて初心者にもおすすめ」の記事でも詳しく紹介していますので、あわせてご覧ください。

SBI FXトレードの基本ルールとよくある質問

口座を開設して取引を始めようとすると、専門用語や独自のルールに戸惑うこともあるでしょう。ここでは、SBI FXトレードの仕様に関するよくある質問や、知っておくべき基本的な仕組みを解説します。

FXの基本「保証金」と「レバレッジ」について

FXの大きな特徴であり、同時に注意が必要なのが「レバレッジ」です。レバレッジは「てこの原理」を意味し、預けた資金（保証金）の何倍もの金額で取引できる仕組みを指します。SBI FXトレードでは、個人のレバレッジは法律に基づき最大25倍に設定されています。つまり、4万円の保証金を預ければ、最大100万円分の外貨取引が可能になる計算です。

ここで重要なのは、「常に25倍のレバレッジをかける必要はない」という点です。口座に入金した保証金に対し、取引する金額を少なくすれば、実効レバレッジを2倍や3倍といった安全な水準に調整できます。初心者のうちは、保証金を多めに入金し、1通貨などの小さな単位で取引することで、ロスカット（強制決済）のリスクを抑えた運用が推奨されます。

取引画面の「数量」とは？

実際の取引アプリを開くと、注文画面に「数量」という入力項目があります。「この数量とは何を指すのか？」と疑問に思う初心者の方もいるようです。SBI FXトレードにおける「数量」は、シンプルに「取引する通貨の量」を表します。

前述の通り、SBI FXトレードは1通貨単位から取引できるため、数量の入力欄に「1」と入力すれば「1通貨（例：1米ドル）」の取引を意味します。「1000」と入力すれば1000通貨の取引です。他のFX会社では「1ロット＝1万通貨」といった独自の単位が使われ計算が複雑なことがありますが、SBI FXトレードは「1数量＝1通貨」という直感的で分かりやすいシステムを採用しています。

「両建て」とは？具体的な方法とリスク

「両建て」とは、同じ通貨ペアで「買いポジション」と「売りポジション」を同時に保有する手法です。

相場が一時的に予想と反対に動いた際の損失拡大を防ぐ目的などで、中上級者が用いることがあります。

SBI FXトレードでも両建ては可能です。やり方は簡単で、すでに買いポジションを持っている状態で、同量の売り注文を新規で出すだけです。

ただし、両建てには注意点もあります。買いと売りの両方のポジションを持つため、それぞれにスプレッド（取引コスト）がかかります。

また、スワップポイントの支払いと受け取りの差額により、長期間保有するとコストが増加する傾向があります。経済的な合理性を欠く場合もあるため、仕組みを十分に理解するまでは安易に利用しない方が賢明です。

SBI証券（SBI FXα）ならではの特徴とメリット

ここまでSBI FXトレードの強みを中心に解説してきましたが、公平な視点から、もう一方の「SBI証券（SBI FXα）」の仕様と独自の特徴も見ていきましょう。両者の違いを正確に理解することで、より納得のいく口座選びができます。

SBI証券（SBI FXα）の最小取引単位と必要資金

SBI証券のFX取引（SBI FXα）における最小取引単位は、通貨ペアによって異なりますが、主に「1万通貨」または「1000通貨（ミニ取引）」です。SBI FXトレードが「1通貨」から可能な点と比べると、必要な初期資金のハードルは高くなります。

例えば、米ドル/円が1ドル＝150円の時に1000通貨の取引を始める場合、レバレッジを最大25倍にしても、最低で約6,000円の証拠金が必要です。安全性を考慮すると、数万円程度の資金は用意しておきたいところです。「まずは数百円から試したい」という気軽な始め方はSBI証券では難しく、ある程度の資金力がある方向けの仕様と言えます。

保有株式を有効活用できる「FX株券担保サービス」

SBI証券のFXにおける最大のメリットが、「FX株券担保サービス」です。これは、SBI証券の口座で保有している国内株式を、FX取引の保証金（担保）として利用できる機能です。新たに現金を入金しなくても、保有株式の時価の70％相当額をFXの元手として活用できます。

中長期の投資や株主優待・配当目的で保有している株式を、FXの資金としても活用できるため、資金効率が大幅に向上します。この機能はFX専業のSBI FXトレードにはないため、「SBI証券にある株式資産を有効活用したい」という方にとっては、SBI証券が唯一の選択肢となります。

自動売買（システムトレード）は利用できるか

「SBI証券のFXで自動売買は可能か？」という質問もよく寄せられます。結論として、あらかじめ設定した価格で注文を出す「IFD注文」や「OCO注文」といった基本的な自動発注機能は利用できます。しかし、プログラムが24時間相場を判断して売買を繰り返すような、高度な「システムトレード」には、SBI FXトレード、SBI証券ともに対応していません。

どちらのサービスも、トレーダー自身が相場を分析して注文を出す「裁量トレード」が基本となります。相場の動きを予測し、主体的にトレードスキルを磨いていくというFX本来の面白さを追求するには、使いやすいツールを提供するSBI FXトレードで経験を積むのが王道と言えるでしょう。

あなたに合うのはどっち？目的別に見るSBI FXトレードとSBI証券の選び方

これまでの比較内容を基に、どのような方にどちらの口座が適しているかをまとめます。

SBI証券（SBI FXα）が向いているケース

SBI証券（SBI FXα）でのFX取引が適しているのは、以下のような特定の条件に当てはまる中上級者の投資家です。

• すでにSBI証券の口座で数百万円単位の国内株式を保有している方

• その株式を担保（FX株券担保サービス）として活用し、資金効率を高めたい方
• FXはあくまで株式投資の補助的な位置づけで、資産を一元管理したい方

このように「株式投資がメインで、資金効率を重視する」方にとっては、SBI証券の口座が便利に機能するでしょう。

SBI FXトレードが向いているケース

一方で、以下に挙げるようなFXユーザーには、「SBI FXトレード」での口座開設がおすすめです。

• これから初めてFXに挑戦する初心者の方（1通貨から低リスクで練習できるため）
• 少しでも安い手数料（スプレッド）で利益を最大化したいコスト重視の方
• スマートフォンアプリで直感的にスムーズな取引をしたい方
• 銀行の外貨預金よりも有利な条件で、コツコツと外貨を積み立てたい方

純粋に「FX取引で利益を出すこと」を目的とする場合、取引条件、ツールの使いやすさ、コストの低さなど、あらゆる面でFX専業のSBI FXトレードが優れています。

なお、SBI証券以外にも「ヒロセ通商とSBI FXトレード徹底⽐較」ではヒロセ通商との違いを解説していますので、そちらもあわせてご覧ください。

SBI FXトレードの始め方と取引開始までの流れ

SBI FXトレードのメリットをご理解いただけたところで、実際に口座を開設して取引を始めるまでの具体的な手順を解説します。

手続きはすべてオンラインで完結し、スマートフォンがあれば最短で当日から取引を開始できます。

口座開設の手順と必要な本人確認書類

まず、SBI FXトレードの公式サイトにアクセスし、「口座開設はこちら」のボタンから申し込みフォームに進みます。

氏名、住所、職業などの基本情報を入力した後、本人確認書類を提出します。手続きをスムーズに進めるには、「マイナンバーカード」を準備しておくのが最も簡単です。お持ちでない場合は、通知カードと運転免許証などの組み合わせでも対応可能です。

スマートフォンのカメラで自身の顔と本人確認書類を撮影してアップロードする「スマホで本人確認（eKYC）」を利用すれば、郵送物の受け取りを待つことなく、最短即日で審査が完了し口座が開設されます。書類の郵送や捺印は一切不要です。

入金方法と取引開始までのステップ

口座開設が完了し、ログインIDとパスワードが発行されたら、専用のスマートフォンアプリをダウンロードしてログインします。

取引には元手となる資金が必要です。まずは「クイック入金」機能で口座に資金を入金しましょう。

提携しているインターネットバンキングの口座があれば、手数料無料で即時に反映されます。最初は1000円程度の少額から試してみると良いでしょう。

入金が完了すれば、いよいよ取引開始です。アプリの取引画面で、取引したい通貨ペア（例：米ドル/円）を選択します。

「数量」に「1」や「100」など希望する取引量を入力し、「買（Ask）」または「売（Bid）」のボタンをタップすれば注文が完了します。最初は1通貨などのごく小さな数量で、実際のレートの動きやアプリの操作感を確かめながら、徐々に慣れていく方法がおすすめです。

まとめ

この記事では、初心者が混同しやすい「SBI FXトレード」と「SBI証券（SBI FXα）」の違いについて、評判や機能を比較しながら詳しく解説しました。

名称は似ていますが、FXに特化しユーザーに有利な環境を追求する「SBI FXトレード」と、株式投資の付加サービスとしての側面が強い「SBI証券」では、その性質が大きく異なります。

これから本格的にFXを始めたい方、少額からリスクを抑えて練習したい方、そして日々の取引コストをできるだけ抑えたい方にとって、「1通貨・約5円からの通常取引」「100円からの積立FX」「業界最狭水準のスプレッド」「高機能な専用アプリ」という特徴を持つSBI FXトレードは、最適な選択肢の一つと言えるでしょう。

まずはSBI FXトレードの公式サイトから無料で口座開設を行い、少額取引から為替の世界への第一歩を踏み出してみてはいかがでしょうか。

なお、今回のFX口座に限らず、クレジットカード、NISA、iDeCoなど、くらしとお金にまつわるテーマをさらに深堀りしたい方は、姉妹サイトのMeChoice（ミーチョイス）でも詳しく紹介していますので、ぜひそちらもご覧ください。

参考資料

• SBI FXトレード株式会社『SBI FXトレードの強み』
• 株式会社SBI証券『はじめてのFX - 取引ルールやメリットを解説』
• 株式会社SBI証券『FX（外国為替保証金取引）代用有価証券サービス』
• SBI FXトレード株式会社『初心者の方へ - 1通貨から始めるFX』